在天创网，把不确定性变成可控的“概率工厂”
你相信数字会说话吗？三年前两个账户的故事足够说明：同样的行情、不同的规则，一个账户靠天创网的风控和纪律稳健增长，另一个则被情绪和追涨杀跌掏空。天创网不是魔术师，而是一套把风险把控、投资计划和资金管理工具摆到你面前的体系。
风控不是口号，是流程。简单来说，就是事先设好止损、仓位上限和情景假设（参考Markowitz的组合理论），并用回测和压力测试检验（Basel委员会的压力测试思路可以借鉴）。在天创网，建议把每笔交易的最大回撤控制在总资金的2–5%，并定期做“极端走势”演练。
投资计划分析要从目标出发：是保本、稳增长还是高风险高回报？时间周期决定策略，短线靠技术和流动性，长线重资产配置和再平衡。天创网的工具能帮你做蒙特卡洛模拟和历史回测，提升计划的可执行性（CFA Institute的研究对投资者教育有积极参考价值）。
资金管理策略工具方面，常见的有自动调仓、阶梯止盈、波动率目标仓位、以及现金池管理。天创网提供的可视化面板和API，能把这些策略半自动化，减少人为错误。
行情趋势评估别只看价格，放大镜下还有成交量、资金流向和宏观事件。结合简单的移动平均和情绪指标，就能捕捉趋势延续或反转的概率。交易对比上，长期持有与主动交易并非二选一：可以用核心-卫星策略把二者结合，既享受长期复利，也用小部分资金捕捉短期机会。
市场波动的判断更像是概率管理：把波动当作信息，而不是噪声。高波动期要收紧仓位、提高现金比重；低波动期则可以适度开拓边际收益。别忘了，真正的优势来自纪律、数据和工具的结合——正是天创网要交付的价值。
你准备怎么用这些方法？请选或投票：
1) 我想先试“2%规则+自动止损”。
2) 我倾向于核心-卫星组合，长期为主。
3) 我想用天创网的回测和蒙特卡洛先做模拟。
4) 我还想了解更多关于压力测试的实操案例。